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决策
策略管理
策略管理是决策引擎的核心功能模块,是根据不同业务场景,设定一系列规则、模型、评分卡、函数等决策节点,并通过决策流程组合及编排,形成特定决策逻辑,并输出相应的决策结果。例如在信贷风控场景,策略可以包括:授信准入策略、放款策略、贷中预警策略、贷后催收策略等。
决策引擎中策略包括简易模式策略和流模式策略。其中简易模式通过一系列规则集组合成一个策略,策略中规则集执行没有先后顺序之分,整体执行效率更快,普遍用于交易反欺诈场景;采用流模式配置的策略可通过流程画布编排方式,实现复杂决策流的配置,普遍用于信贷风控场景。

场景策略:场景策略的管理及配置,包括策略灵活的增删改查以及上下线操作且支持审批功能。策略新增支持空白策略创建,复制历史策略及导入策略,方便策略的快速创建,场景策略运行区、编辑区数据分离,有利于业务人员在编辑区对已上线决策内容就行问题排查和修改,成功后可随时发布上线。策略的内容的配置灵活方便,支持简易的规则集选择,也支持使用模型,函数,指标,三方数据等模块的决策流配置,极大的提升了决策配置的操作空间,策略的发布支持三种不同方式,可满足 AB test、策略平滑迁移等。

策略版本规则集查看:在运行区的场景策略页面,任选一条简易模式的策略条目,单击 “+” 的icon 按钮或单击数据条目本身,展开该策略所发布的版本数据,选取数据条目前的 “▲” 按钮,单击展开该策略使用的规则集信息,包括规则集名称,规则集标识,风险标签,状态,目前引用版本字段信息。

新增策略
- 在编辑区的场景策略页面,单击 “新增” 按钮,在页面上方弹出创建策略页面。
图4 新增策略
- 在创建策略页面,填写相关信息,单击 “确定” 按钮,完成策略新增。新增的策略,策略状态默认为 “待发布” 状态,策略版本状态为 “已暂存” 状态。
- 新增策略后,策略内容为空,通过策略修改操作对策略内容进行编辑。
删除策略
在编辑区的场景策略页面,选一条数据条目,单击操作栏中的 “删除策略” 按钮。

弹出删除二次确认框,提示内容为 “确认删除策略吗? 确认删除名称为{策略名称}的策略吗?”,点 击“确定”按钮,完成策略删除操作。
规则集
规则集管理,规则集为规则的集合,分首次匹配,最坏匹配,权重模式三种规则执行类型。规则 集按机构和渠道进行数据隔离,通过授权进行数据共享,在策略使用过程中,以规则集的维度进行添加使用。规则集分运行区和编辑区,在编辑区可以对规则进行修改,添加,测试,动态发布更新到运行区,支持动态调整规则。在规则集下可创建一条或多条业务规则,系统提供7大类规则模版,3类规则状态,支持规则手动排序,查看规则使用变量等,方便业务人员灵活的配置测试业务规则。

规则集查看:在规则集运行区页面,任选一条规则集数据条目的规则集名称,打开规则集查看页面。 在规则集查看页面,可以查看规则集的基本信息和规则信息。

规则集授权
在规则集运行/编辑区页面,任选一条规则集数据条目操作栏中的 “授权” 按钮。

在页面上方弹出规则集授权页面,可查看该规则集授权的机构和渠道。运行区只能查看,编辑区可对 机构和渠道进行授权。
规则集版本对比
在运行/编辑区的规则集页面,任选一条数据条目操作栏中的 “规则集版本对比分析” 按钮,从页面右侧拉出规则集历史版本页面。

在规则集历史版本页面,勾选规则集历史版本,单击 “确定” 按钮,打开规则集对比页面。
新增规则
在规则集-编辑区-规则集名称-规则管理页面,单击 “+” 按钮,从页面右侧向左拉出规则模版页面。

选择适配的规则模版后,在规则配置窗口完成 “基本设置” 、“条件配置”和“命中后赋值”三类 业务信息的配置。
函数库
函数库适用于对系统字段进行加工处理,如通过身份证计算年龄、四则运算等。业务人员可采用公式化编写的方式,技术人员可直接编写脚本。函数库功能,主要包括函数的新增,导入,编辑,删除,授权,测试,发布管理,版本管理等功能。在编辑区进行函数配置,发布到运行区,提供给策略流模式使用。

函数查看

在函数查看页面,展示函数基本信息和计算逻辑栏信息。其中计算逻辑栏根据函数类型不同展示不同的信息。
函数测试
在函数库的运行/编辑区页面,任选一条函数数据条目操作栏中的 “测试” 按钮,在页面上方弹出函数测试页面。

在函数测试页面,输入测试字段值,单击 “执行” 按钮,执行函数测试操作,测试页面下方展示测试结果,单击 “关闭” 按钮,关闭函数测试页面。
新增函数

在函数新增页面,填写函数基本信息和函数计算逻辑。
函数上线
- 在函数库的编辑区页面,选一条函数数据条目操作栏中的 “上线” 按钮,在页面上方弹出函数上线页面。
图15 函数上线
- 在函数上线窗口页面,在描述字段填写上线原因内容,单击 “确定” 按钮,当函数库审批开关关闭时, 完成上线;当函数库审批开关开启时,该函数上线操作进入审批环节,函数版本状态不变,函数状态变为“待审核(上线)”,审核通过后,函数状态变为“待复核(上线)”,复核通过后,函数状态变为“已发布”,函数版本状态变更为“已上线”
- 具体的审批流过程可在 “审批流-审批任务-我的审批” 中查看具体的审批过程、审批日志。
规则免疫
规则免疫,包括规则集免疫和策略免打扰,通过设定免疫/免打扰条件和免疫/免打扰时间段,临时干预原始规则集和策略执行结果。策略免打扰目前只支持实时调用场景的策略,设置完成后,一段时间 内不触发风险决策等级更低的决策结果。

新增规则免疫

在新增规则免疫页面,选择免疫机构,免疫渠道,免疫规则,免疫条件和免疫时间,填写备注信息,单击 “确定” 按钮,完成免疫规则新增操作。
规则免疫编辑

在编辑规则免疫窗口,可更改免疫条件,免疫时间和备注信息,单击 “确定” 按钮,完成规则免疫修改操作。
规则免疫删除

在规则免疫删除免疫配置提醒框,单击 “确定” 按钮,完成免疫规则的删除操作。
新增策略免打扰

在新增策略免打扰页面,选择免疫机构,免疫渠道,免疫规则,免疫条件和免疫时间,填写备注信息,单击“确定”按钮,完成策略免打扰新增操作。
评分卡
评分卡模型,是衡量风险的有效工具,根据客户数据找出业务关注的变量并赋予各个变量的不同取 值不同的分数后,再根据客户自身情况找出相应的分值求和,就得到了各个客户对应的风险评分。评分 卡模块分为运行区和编辑区,编辑区的评分卡模型经过发布上线后到达运行区,提供给策略流模式下使 用。评分卡功能内容主要包括评分卡的添加,导入,修改,测试,查看,发布,授权等功能。当前版本 新增特征大类和特征细分特的征权重配置。

评分卡页面

在运行区的搜索栏支持评分卡名称,评分卡标识,评分卡模式筛选展示评分卡数据。编辑区额外支持按评分卡状态筛选展示评分卡数据。
评分卡测试

在评分卡测试页面,输入测试字段值,单击 “单击测试” 按钮,执行评分卡测试,从右侧向左拉出测试结果页面。在测试结果页面展示。
新增评分卡

在评分卡配置页面,分步配置评分卡信息。
评分卡上线

审核通过后,评分卡状态变为 “待复核(上线)” ,复核通过后,评分卡状态变为 “已发布” ,评分卡版本状态变更为 “已上线” 。
风险决策配置
风险决策配置,即管理风险决策,决策结果一般跟业务紧密结合,用户可根据业务需求和风险等级要求配置风险决策输出结果,风险等级一般以数值表示,数值越高风险等级越高。主要用于规则命中结果输出配置,可根据风险等级结合最坏匹配类型,输出最严重的决策结果,保证最小风险。

新增风险决策配置

在新增风险决策页面,输入相关信息,单击“确定”按钮,完成风险决策的新增操作。
风险决策引用关系查看

在风险决策引用关系详情页面,分栏展示与其关联的函数,规则,规则集,策略版本数据。
风险决策编辑

在修改风险决策页面,修改风险决策和颜色值,风险决策名称,风险决策标识不支持修改,单击“确定”按钮,完成风险决策修改。
风险决策删除

根据风险决策引用情况的不同,在页面上方弹出不同的页面,完成风险决策的删除操作。
决策调用记录
决策调用记录,记录策略执行的每一条数据记录,可逐一或筛选查看策略执行数据详情,包括策略执行入参信息(如客户信息)和策略执行出参数信息(策略执行结果)。

查看决策调用详情:在决策调用记录页面,任选一条调用记录,单击其操作栏中的“查看详情”按钮,打开该条调用记录的决策调用详情页面。
