更新时间:2025-01-15 GMT+08:00
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决策

策略管理

策略管理是决策引擎的核心功能模块,是根据不同业务场景,设定一系列规则、模型、评分卡、函数等决策节点,并通过决策流程组合及编排,形成特定决策逻辑,并输出相应的决策结果。例如在信贷风控场景,策略可以包括:授信准入策略、放款策略、贷中预警策略、贷后催收策略等。

决策引擎中策略包括简易模式策略和流模式策略。其中简易模式通过一系列规则集组合成一个策略,策略中规则集执行没有先后顺序之分,整体执行效率更快,普遍用于交易反欺诈场景;采用流模式配置的策略可通过流程画布编排方式,实现复杂决策流的配置,普遍用于信贷风控场景。

图1 新增策略

场景策略:场景策略的管理及配置,包括策略灵活的增删改查以及上下线操作且支持审批功能。策略新增支持空白策略创建,复制历史策略及导入策略,方便策略的快速创建,场景策略运行区、编辑区数据分离,有利于业务人员在编辑区对已上线决策内容就行问题排查和修改,成功后可随时发布上线。策略的内容的配置灵活方便,支持简易的规则集选择,也支持使用模型,函数,指标,三方数据等模块的决策流配置,极大的提升了决策配置的操作空间,策略的发布支持三种不同方式,可满足 AB test、策略平滑迁移等。

图2 场景策略页面

策略版本规则集查看:在运行区的场景策略页面,任选一条简易模式的策略条目,单击 “+” 的icon 按钮或单击数据条目本身,展开该策略所发布的版本数据,选取数据条目前的 “▲” 按钮,单击展开该策略使用的规则集信息,包括规则集名称,规则集标识,风险标签,状态,目前引用版本字段信息。

图3 策略版本规则集查看

新增策略

  1. 在编辑区的场景策略页面,单击 “新增” 按钮,在页面上方弹出创建策略页面。
    图4 新增策略
  2. 在创建策略页面,填写相关信息,单击 “确定” 按钮,完成策略新增。新增的策略,策略状态默认为 “待发布” 状态,策略版本状态为 “已暂存” 状态。
  3. 新增策略后,策略内容为空,通过策略修改操作对策略内容进行编辑。

删除策略

在编辑区的场景策略页面,选一条数据条目,单击操作栏中的 “删除策略” 按钮。

图5 删除策略

弹出删除二次确认框,提示内容为 “确认删除策略吗? 确认删除名称为{策略名称}的策略吗?”,点 击“确定”按钮,完成策略删除操作。

规则集

规则集管理,规则集为规则的集合,分首次匹配,最坏匹配,权重模式三种规则执行类型。规则 集按机构和渠道进行数据隔离,通过授权进行数据共享,在策略使用过程中,以规则集的维度进行添加使用。规则集分运行区和编辑区,在编辑区可以对规则进行修改,添加,测试,动态发布更新到运行区,支持动态调整规则。在规则集下可创建一条或多条业务规则,系统提供7大类规则模版,3类规则状态,支持规则手动排序,查看规则使用变量等,方便业务人员灵活的配置测试业务规则。

图6 规则集

规则集查看:在规则集运行区页面,任选一条规则集数据条目的规则集名称,打开规则集查看页面。 在规则集查看页面,可以查看规则集的基本信息和规则信息。

图7 规则集查看

规则集授权

在规则集运行/编辑区页面,任选一条规则集数据条目操作栏中的 “授权” 按钮。

图8 规则集授权

在页面上方弹出规则集授权页面,可查看该规则集授权的机构和渠道。运行区只能查看,编辑区可对 机构和渠道进行授权。

规则集版本对比

在运行/编辑区的规则集页面,任选一条数据条目操作栏中的 “规则集版本对比分析” 按钮,从页面右侧拉出规则集历史版本页面。

图9 规则集版本对比

在规则集历史版本页面,勾选规则集历史版本,单击 “确定” 按钮,打开规则集对比页面。

新增规则

在规则集-编辑区-规则集名称-规则管理页面,单击 “+” 按钮,从页面右侧向左拉出规则模版页面。

图10 新增规则

选择适配的规则模版后,在规则配置窗口完成 “基本设置” 、“条件配置”和“命中后赋值”三类 业务信息的配置。

函数库

函数库适用于对系统字段进行加工处理,如通过身份证计算年龄、四则运算等。业务人员可采用公式化编写的方式,技术人员可直接编写脚本。函数库功能,主要包括函数的新增,导入,编辑,删除,授权,测试,发布管理,版本管理等功能。在编辑区进行函数配置,发布到运行区,提供给策略流模式使用。

图11 函数库

函数查看

在函数库的运行/编辑区页面,任选一条函数数据条目操作栏中的 “查看” 按钮,打开函数查看页面。
图12 函数查看页面

在函数查看页面,展示函数基本信息和计算逻辑栏信息。其中计算逻辑栏根据函数类型不同展示不同的信息。

函数测试

在函数库的运行/编辑区页面,任选一条函数数据条目操作栏中的 “测试” 按钮,在页面上方弹出函数测试页面。

图13 函数测试

在函数测试页面,输入测试字段值,单击 “执行” 按钮,执行函数测试操作,测试页面下方展示测试结果,单击 “关闭” 按钮,关闭函数测试页面。

新增函数

在函数库的编辑区页面,单击页面上的“新增”按钮,打开函数新增页面。
图14 新增函数

在函数新增页面,填写函数基本信息和函数计算逻辑。

函数上线

  1. 在函数库的编辑区页面,选一条函数数据条目操作栏中的 “上线” 按钮,在页面上方弹出函数上线页面。
    图15 函数上线
  2. 在函数上线窗口页面,在描述字段填写上线原因内容,单击 “确定” 按钮,当函数库审批开关关闭时, 完成上线;当函数库审批开关开启时,该函数上线操作进入审批环节,函数版本状态不变,函数状态变为“待审核(上线)”,审核通过后,函数状态变为“待复核(上线)”,复核通过后,函数状态变为“已发布”,函数版本状态变更为“已上线”
  3. 具体的审批流过程可在 “审批流-审批任务-我的审批” 中查看具体的审批过程、审批日志。

规则免疫

规则免疫,包括规则集免疫和策略免打扰,通过设定免疫/免打扰条件和免疫/免打扰时间段,临时干预原始规则集和策略执行结果。策略免打扰目前只支持实时调用场景的策略,设置完成后,一段时间 内不触发风险决策等级更低的决策结果。

图16 规则免疫

新增规则免疫

在规则免疫页面,单击页面上的 “新增” 按钮,在页面上方弹出新增规则免疫窗口。
图17 新增规则免疫

在新增规则免疫页面,选择免疫机构,免疫渠道,免疫规则,免疫条件和免疫时间,填写备注信息,单击 “确定” 按钮,完成免疫规则新增操作。

规则免疫编辑

在规则免疫页面,任选一条规则免疫数据条目操作栏中的 “编辑” 按钮,在页面上方弹出编辑规则免疫窗口。
图18 规则免疫编辑

在编辑规则免疫窗口,可更改免疫条件,免疫时间和备注信息,单击 “确定” 按钮,完成规则免疫修改操作。

规则免疫删除

在函数库的编辑区页面,单击页面上的 “新增” 按钮,打开函数新增页面。在规则免疫页面,任选一条规则免疫数据条目操作栏中的 “删除” 按钮。在页面上方弹出删除免疫配置提醒框。
图19 规则免疫删除

在规则免疫删除免疫配置提醒框,单击 “确定” 按钮,完成免疫规则的删除操作。

新增策略免打扰

在策略免打扰页面,单击页面上的 “新增” 按钮,在页面上方弹出新增策略免打扰窗口。
图20 新增策略免打扰

在新增策略免打扰页面,选择免疫机构,免疫渠道,免疫规则,免疫条件和免疫时间,填写备注信息,单击“确定”按钮,完成策略免打扰新增操作。

评分卡

评分卡模型,是衡量风险的有效工具,根据客户数据找出业务关注的变量并赋予各个变量的不同取 值不同的分数后,再根据客户自身情况找出相应的分值求和,就得到了各个客户对应的风险评分。评分 卡模块分为运行区和编辑区,编辑区的评分卡模型经过发布上线后到达运行区,提供给策略流模式下使 用。评分卡功能内容主要包括评分卡的添加,导入,修改,测试,查看,发布,授权等功能。当前版本 新增特征大类和特征细分特的征权重配置。

图21 评分卡

评分卡页面

登录系统,进入评分卡的运行/编辑区页面。 在运行/编辑区的函数库页面,默认以列表的方式展示当前账户所在机构和全部渠道(当前账号所授权的)的评分卡数据。
图22 评分卡页面

在运行区的搜索栏支持评分卡名称,评分卡标识,评分卡模式筛选展示评分卡数据。编辑区额外支持按评分卡状态筛选展示评分卡数据。

评分卡测试

在评分卡的运行/编辑区页面,任选一条评分卡数据条目操作栏中的 “测试” 按钮,在页面右侧向左拉出评分卡测试窗口。
图23 评分卡测试

在评分卡测试页面,输入测试字段值,单击 “单击测试” 按钮,执行评分卡测试,从右侧向左拉出测试结果页面。在测试结果页面展示。

新增评分卡

在评分卡的编辑区页面,单击页面上的 “新增” 按钮,打开评分卡配置页面。
图24 新增评分卡

在评分卡配置页面,分步配置评分卡信息。

评分卡上线

在评分卡的编辑区页面,选一条评分卡数据条目操作栏中的“上线”按钮,在页面上方弹出评分卡上线页面。
图25 评分卡上线

审核通过后,评分卡状态变为 “待复核(上线)” ,复核通过后,评分卡状态变为 “已发布” ,评分卡版本状态变更为 “已上线” 。

风险决策配置

风险决策配置,即管理风险决策,决策结果一般跟业务紧密结合,用户可根据业务需求和风险等级要求配置风险决策输出结果,风险等级一般以数值表示,数值越高风险等级越高。主要用于规则命中结果输出配置,可根据风险等级结合最坏匹配类型,输出最严重的决策结果,保证最小风险。

图26 风险决策配置

新增风险决策配置

在风险决策配置页面,单击 “新增风险决策” 按钮,在页面上方弹出新增风险决策页。
图27 新增风险决策配置

在新增风险决策页面,输入相关信息,单击“确定”按钮,完成风险决策的新增操作。

风险决策引用关系查看

在风险决策配置页面,任选一条风险决策数据条目,单击该条目操作栏目中的 “引用关系” 按钮,从 页面右侧拉出引用关系详情页面。
图28 风险决策引用关系查看

在风险决策引用关系详情页面,分栏展示与其关联的函数,规则,规则集,策略版本数据。

风险决策编辑

在风险决策配置页面,任选一条风险决策数据条目,单击该条目操作栏目中的“编辑”按钮,从页面上方弹出修改风险决策页面。
图29 风险决策编辑

在修改风险决策页面,修改风险决策和颜色值,风险决策名称,风险决策标识不支持修改,单击“确定”按钮,完成风险决策修改。

风险决策删除

在风险决策配置页面,任选一条风险决策数据条目,单击该条目操作栏目中的“删除”按钮。
图30 风险决策删除

根据风险决策引用情况的不同,在页面上方弹出不同的页面,完成风险决策的删除操作。

决策调用记录

决策调用记录,记录策略执行的每一条数据记录,可逐一或筛选查看策略执行数据详情,包括策略执行入参信息(如客户信息)和策略执行出参数信息(策略执行结果)。

图31 决策调用记录

查看决策调用详情:在决策调用记录页面,任选一条调用记录,单击其操作栏中的“查看详情”按钮,打开该条调用记录的决策调用详情页面。

图32 查看决策调用详情

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